澳洲內政部長宣布將大幅加強監管以限制加密貨幣ATM

澳洲內政部長Tony Burke於週三宣布了針對加密貨幣ATM的新規定，稱這些機器是與洗錢、詐騙和兒童剝削相關的「高風險產品」。

這項公告是更廣泛打擊洗錢、恐怖主義融資和犯罪風險的新權力的一部分。

「六年前，澳洲只有23台。三年前，澳洲有200台。現在，我們有2,000台。這個數字持續且迅速增長，」Burke在堪培拉國家新聞俱樂部發表演說時表示，據ABC News報導。

內政部長表示，使用現金購買加密貨幣使其難以追蹤，AUSTRAC將加密貨幣ATM與洗錢、詐騙、欺詐、非法物質和兒童剝削聯繫起來。

「當他們調查最大用戶時，這些投入最多資金到加密貨幣ATM的用戶中，有85%的資金涉及詐騙或金錢騾，」他說。

這項公告標誌著監管壓力的頂點，當局表示該產業在促進金融犯罪的同時未受到有效監管。

Burke表示，正在起草立法，賦予AUSTRAC限制或禁止「高風險產品」的權力，包括加密貨幣ATM，預計部長將在未來幾個月內向國會提出該法案。

部長拒絕具體說明AUSTRAC是否會全面禁止這些機器，稱此類聲明可能引發「法律挑戰」。

「AUSTRAC做出決定的能力將由我提出的立法賦予，」Burke補充道。

風險觀點

「我不認為加密貨幣ATM與其他既有渠道如銀行、賭場或匯款服務相比，構成重大風險（尤其是大多數加密貨幣ATM已經要求一定程度的KYC驗證），」墨爾本Web3教育公司uCubed創辦董事James Volpe告訴Decrypt。

他表示，儘管加密貨幣ATM並非「最突出的金融犯罪風險來源」，但仍值得關注，並補充AUSTRAC似乎專注於「打擊犯罪濫用，而非扼殺創新」。

自2023年底成立專案小組發現與這些機器相關的「令人擔憂的趨勢和可疑活動指標」後，AUSTRAC於三月開始加強對加密貨幣ATM營運商的監管，將其「列入警示名單」。

到六月，該機構已拒絕續期加密貨幣ATM營運商Harro's Empires的註冊，並對交易設置上限為5,000美元，同時加強了全行業的客戶盡職調查要求。

Volpe表示，AUSTRAC、執法部門和ATM供應商之間有「更聰明合作」的空間。

他建議可利用自動化系統「監控交易模式，僅對高風險或可疑活動進行標記以進一步審查」，這將能「實現有針對性的執法，同時維護用戶的隱私權」。