Nga tiến tới hợp pháp hóa giao dịch crypto xuyên biên giới trong khi siết chặt giám sát trong nước

Nga, gần đây được công nhận là quốc gia châu Âu dẫn đầu về việc áp dụng tiền điện tử, đang chuẩn bị tái cấu trúc khung pháp lý về tiền kỹ thuật số. Chính quyền đang lên kế hoạch ban hành các quy định mới nhằm hợp pháp hóa việc sử dụng tiền điện tử trong các giao dịch xuyên biên giới, đồng thời tăng cường giám sát việc lưu thông tiền điện tử trong nước. Sáng kiến này nhằm vượt qua khuôn khổ thử nghiệm hiện tại bằng cách đưa ra các luật rõ ràng hỗ trợ việc sử dụng tiền điện tử hợp pháp và thiết lập các hình phạt đối với các hoạt động bất hợp pháp.

Chính thức hóa các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới

Sau một cuộc họp chiến lược do Thủ tướng Mikhail Mishustin chủ trì, cả Bộ Tài chính và Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đã đồng ý chính thức hóa việc sử dụng tiền điện tử trong thương mại quốc tế dưới sự giám sát chặt chẽ của nhà nước. 

Bộ trưởng Tài chính Anton Siluanov lưu ý việc sử dụng tiền điện tử ngày càng tăng trong các khoản thanh toán nhập khẩu và chuyển tiền xuyên biên giới. Ông giải thích rằng Bộ Tài chính và Ngân hàng Trung ương đã đồng ý về sự cần thiết phải thiết lập một khuôn khổ pháp lý rõ ràng, với Ngân hàng Trung ương sẽ tăng cường vai trò giám sát của mình.

Theo Siluanov, “chúng tôi tin rằng lĩnh vực này nên được hợp pháp hóa, hoạt động trong lĩnh vực này cần được điều chỉnh bằng luật pháp, và do đó, cùng với Rosfinmonitoring và các cơ quan quản lý, chúng tôi sẽ có thể đảm bảo và khôi phục trật tự trong lĩnh vực này.”

Nga tăng cường giám sát các hoạt động tiền điện tử

Về mặt thực thi, Tổng công tố Alexander Gutsan thông báo rằng Nga đang chuẩn bị ban hành luật mới để truy cứu trách nhiệm cá nhân đối với việc quản lý các hoạt động tiền kỹ thuật số vi phạm pháp luật. Phát biểu tại một phiên họp của Hội đồng Điều phối các Tổng công tố các nước CIS, ông nói, “hiện đang phát triển các sửa đổi luật pháp để thiết lập trách nhiệm đối với việc tổ chức lưu thông tiền kỹ thuật số bất hợp pháp, quy trình tịch thu và chuyển giao tài sản cho nhà nước.“

Gutsan lưu ý rằng khi nền kinh tế số phát triển, việc điều chỉnh tiền điện tử ngày càng trở nên quan trọng. Ông bổ sung rằng văn phòng công tố đã giúp xây dựng một khuôn khổ để giám sát hoạt động khai thác, ngăn chặn rửa tiền và theo dõi các giao dịch tiền điện tử liên quan đến hoạt động phạm tội.

Quan điểm khác nhau về quy định tiền điện tử

Bất chấp việc tài sản tiền điện tử ngày càng được người dân Nga chấp nhận, Ngân hàng Trung ương vẫn giữ lập trường thận trọng. Ngân hàng này vẫn không công nhận tiền điện tử là phương tiện thanh toán hợp pháp trong nước. Ngân hàng đã đề xuất các hạn chế cấm cư dân Nga thực hiện giao dịch tiền điện tử với nhau ngoài khuôn khổ đã được thiết lập gọi là ELR. Vi phạm có thể dẫn đến các hình phạt, mặc dù Ngân hàng chưa làm rõ cách xử lý các khoản nắm giữ hiện tại.

Bộ Tài chính có cách tiếp cận linh hoạt hơn. Bộ này ủng hộ việc hợp pháp hóa dần dần, cho phép đổi mới tiếp tục trong khi đưa các hoạt động hiện tại vào sự giám sát của nhà nước. Siluanov đã thừa nhận rằng quy mô sử dụng tiền điện tử ở Nga quá lớn để có thể bỏ qua, khiến việc điều chỉnh trở thành điều bắt buộc chứ không phải lựa chọn. 

Ngân hàng Trung ương Nga chú ý đến tài sản và cho vay tiền điện tử

Trong khi đó, vào tháng 3 năm 2025, Ngân hàng Trung ương ước tính rằng các ví sàn liên kết với Nga nắm giữ khoảng 827 tỷ rúp. Bitcoin chiếm tỷ trọng lớn nhất với 62,1%, tiếp theo là Ethereum với 22%, trong khi stablecoin USDT và USDC cùng chiếm 15,9%.

Là một phần trong trách nhiệm giám sát, Ngân hàng Trung ương Nga dự kiến sẽ tiến hành một cuộc khảo sát vào đầu năm 2026 để đánh giá các khoản đầu tư vào tiền điện tử và các khoản cho vay đối với các công ty liên quan đến tiền điện tử. Cuộc khảo sát sẽ xem xét số tiền mà các tổ chức được giám sát đã đầu tư vào tiền điện tử và quy mô các khoản vay mà họ đã cung cấp cho các công ty tiền điện tử tính đến ngày 1 tháng 1 năm 2026, bao gồm cả các khoản đầu tư nhằm mục đích phòng ngừa rủi ro.