Thượng nghị sĩ Dick Durbin giới thiệu dự luật chống gian lận ATM tiền điện tử

Thượng nghị sĩ hàng đầu của Ủy ban Tư pháp Thượng viện Dick Durbin đã giới thiệu dự luật thiết lập các quy tắc nhằm giảm gian lận tại các máy ATM tiền điện tử.

Đạo luật Phòng chống Gian lận ATM Tiền điện tử, được giới thiệu vào thứ Ba, đưa ra các yêu cầu cho các nhà điều hành ATM tiền điện tử, bao gồm giới hạn giao dịch và cung cấp cho người tiêu dùng cảnh báo rõ ràng về gian lận tiềm ẩn, theo một tài liệu một trang mà The Block có được.

"Thưa ngài Chủ tịch, những biện pháp này là những rào cản hợp lý sẽ ngăn chặn vô số người Mỹ, đặc biệt là người cao tuổi, khỏi mất hàng ngàn đô la là tiền tiết kiệm khó kiếm được vào các trò lừa đảo tội phạm," Thượng nghị sĩ bang Illinois nói trên sàn Thượng viện vào thứ Ba.

NBC News trước đó đã báo cáo về thông báo của dự luật này.

Các cơ quan quản lý đã xem xét kỹ lưỡng các máy ATM tiền điện tử trong những năm qua do lo ngại rằng chúng đang được sử dụng trong các trò lừa đảo. Ủy ban Thương mại Liên bang đã phát hiện ra rằng đã có một "sự gia tăng lớn" trong tổn thất của người tiêu dùng đối với các trò lừa đảo ATM bitcoin, theo một báo cáo vào tháng 9 năm 2024. Trên toàn cầu, nền tảng trí tuệ blockchain TRM Labs phát hiện rằng "tỷ lệ hoạt động bất hợp pháp tại các máy ATM tiền điện tử gấp đôi" so với toàn ngành công nghiệp tiền điện tử.

Dự luật của Durbin sẽ yêu cầu các nhà điều hành ATM tiền điện tử cảnh báo người tiêu dùng về rủi ro gian lận và có một giám đốc tuân thủ chính sách chống gian lận sẽ được gửi đến Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính.

Dự luật cũng sẽ yêu cầu giới hạn giao dịch là 2.000 đô la một ngày cho khách hàng mới và hoàn tiền đầy đủ cho các giao dịch gian lận nếu khách hàng báo cáo trong vòng 30 ngày.

Vào thứ Ba trên sàn Thượng viện, Durbin cho biết một trong những cử tri của ông ở một vùng ngoại ô bên ngoài Chicago đã nhận được cuộc gọi từ một người tự xưng là phó phòng cảnh sát quận và nói với người đàn ông rằng ông đã bỏ lỡ nghĩa vụ bồi thẩm đoàn và có lệnh bắt giữ ông. Sau đó, ông được cho biết phải trả tiền phạt để tránh bị bắt và được hướng dẫn nộp 15.000 đô la vào một máy ATM tiền điện tử địa phương.

"Không có cách nào để truy vết giao dịch đến kẻ lừa đảo và không có cách nào để lấy lại tiền," Durbin nói.

Durbin trích dẫn một ví dụ khác — ông nói rằng một chủ doanh nghiệp nhỏ ở Springfield, Illinois đã gỡ bỏ máy ATM tiền điện tử khỏi cửa hàng "sau khi chứng kiến nhiều người cao tuổi bước vào, nói chuyện trên điện thoại, trông căng thẳng và nộp những khoản tiền lớn vào máy."