Plan darmowej stablecoiny Erebor Bank nie powiódł się po odkryciu luki przez traderów

Erebor Bank próbował przyciągnąć firmy kryptowalutowe, umożliwiając klientom zamianę USDC i USDT na dolary po wartości nominalnej bez opłat. W ciągu kilku miesięcy profesjonalne firmy tradingowe, w tym Wintermute i Galaxy Digital, podobno znalazły sposób na zysk z tej oferty, pozostawiając bankowi pokrycie kosztów. Erebor szybko stał się jednym z najczęściej omawianych nowych banków w Silicon Valley. Wspierany przez współzałożyciela Anduril, Palmera Luckey, i podobno zmierzający w kierunku wyceny na poziomie 8 miliardów dolarów, chce stać się bankiem pierwszego wyboru dla firm z branży krypto, AI oraz technologii obronnych.

Jak Traderzy Zamienili Bezpłatną Ofertę Erebor w Łatwe Pieniądze

Transakcja była prosta. Stablecoiny takie jak USDT czasami są sprzedawane nieco poniżej 1 dolara. Zwykle ich zamiana na prawdziwe dolary wiąże się z kosztami. Tether, na przykład, pobiera opłatę w wysokości większej z dwóch: 1 000 dolarów lub 0,1% za bezpośrednie umorzenie. Erebor oferował klientom 1 dolara w gotówce za każdego tokena, nie pobierając tej opłaty. To oznaczało, że firma tradingowa mogła kupić USDT poniżej 1 dolara, przesłać go do Erebor, otrzymać pełnego dolara i zachować różnicę. Te ułamki centa mają znaczenie, gdy transakcje realizowane są na miliony. Według The Information, Wintermute wykorzystał tę możliwość na milionach dolarów w USDT. Galaxy Digital również dokonał transakcji wykupu stablecoinów z Erebor, jak podają osoby zaznajomione ze sprawą.Ostatecznie Erebor poprosił firmy, w tym Wintermute, o zaprzestanie tych praktyk. Następnie bank usunął bezpłatne konwersje dla klientów bez znacznych depozytów oraz wprowadził opłaty i limity uzależnione od wolumenu. Przedstawiciel Wintermute powiedział, że firma nadal współpracuje z Erebor i ceni sobie tę relację, zgodnie z doniesieniami The Information.

Erebor Zdobywa Trudne Doświadczenia w Bankowości Krypto

Ten przypadek ma miejsce, gdy jeden z najnowszych banków w Ameryce przygotowuje się do zakończenia rundy finansowania o wartości 1,5 miliarda dolarów, przy wycenie 8 miliardów dolarów przed inwestycją, według The Information. Erebor jest wspierany przez współzałożyciela Anduril, Palmera Luckey. Jego działalność opiera się na sektorach, z obsługą których tradycyjne banki często miały problemy. FDIC zatwierdziła Erebor do współpracy z firmami technologicznymi, płatniczymi, inwestycyjnymi i obronnymi, w tym firmami kryptowalutowymi. Jego model wyraźnie wspiera depozyty i wypłaty stablecoinów, przechowując jednocześnie środki klientów w dolarach. To sprawiało, że darmowa konwersja była atrakcyjnym elementem oferty. Stworzyło to również okazję do arbitrażu cenowego dla profesjonalnych traderów. Na rynkach krypto nawet ułamek centa może stać się modelem biznesowym, gdy przepływają przez niego duże kwoty. Przeczytaj artykuł na BeInCrypto