web3：ブラジルは1万ドル以上の仮想通貨送金に24時間の遅延を設ける

ブラジルは暗号資産の規制をさらに強化し続けています。ブラジル中央銀行が新たに発表した第584号決議によると、2027年1月1日から、仮想資産サービス提供者は一部の多額な暗号資産送金を処理する際、最長24時間まで資産を保留し、その後に放行するかを判断する必要があります。

クロスボーダーおよびセルフカストディ送金が主な対象

この措置は主に2つの送金先を対象としています：海外の暗号資産サービスプロバイダー、そして利用者のセルフカストディウォレットです。基準は1回あたり1万ドル超、または同じ顧客が1日に累計1万ドル超を送金した場合です。機関内のリスク管理が異常とみなした場合は、これより少ない金額の取引でも追加審査となる可能性があります。

ブラジル中央銀行は、新規則の目的は、金融詐欺資金が仮想資産を利用して迅速に移動するケースへの対応だと説明しています。規制当局は、特に近年、ステーブルコイン等がクロスボーダーでの資金移動に一段と多く使われており、一部資金が直接海外プラットフォームや、ユーザー自身が管理するウォレットアドレスに流れていると指摘しています。

プラットフォームは顧客への通知・記録の保存が必要

新しい仕組みでは、24時間の保留が必ずしも義務ではありません。サービスプロバイダーがリスク審査を完了し、規制当局の条件を満たした場合は、速やかに送金を解放することもできます。したがって、これは一般的な凍結措置ではなく、むしろ詐欺防止のためのバッファ期間といえます。

送金の遅延以外にも、仮想資産サービス提供者には新たな運用義務が課され、送金保留時に顧客に通知すること、詐欺に関連する記録を保存することが求められます。

• すでに発生した詐欺事件
• 詐欺試行の記録
• 機関が講じた是正措置

2027年から複数の暗号資産規制が同時に施行

これは、これまで決済分野で運用されていた詐欺防止体制を、バーチャルアセットサービスにも拡張していることを意味します。規制当局にとっても、高リスク取引を審査する時間の確保につながります。

この送金規則は単体で進められているものではありません。ブラジル中央銀行は今年7月、仮想資産サービス提供者を慎重な監督枠組みに組み入れ、2027年1月1日からは資本要件・リスク管理・情報開示の遵守を義務付けています。

さらに、これらの機関は2028年6月30日までに全て、より厳格な第4類監督グループに組み入れられ、規模による区別がなくなります。これらの措置が順次施行されることで、ブラジルの規制は基礎的な参入要件から、プラットフォームによる資産・送金・財務リスクの継続的な管理監督へと重点を移しつつあります。

補足情報：国際通貨基金が7月に発表した金融システム安定性評価によれば、2017年以降にブラジルでの暗号資産活動は顕著に拡大し、特にドル連動型ステーブルコインの利用が急速に伸びており、クロスボーダーの暗号資産資金フローの伸びは、従来の資本移動や名目GDPを上回るペースとなっています。