元Cred幹部ら、1億4,000万ドルの崩壊後に合計88か月の懲役刑

破綻した暗号資産レンダーCred LLCの元幹部2名が、ワイヤーフロード共謀の役割により合計88ヶ月の連邦刑務所への収監を言い渡されました。

この共謀により、6,000人以上の顧客が1億4,000万ドルを超える損失を被りました。

米国地方裁判所上級判事William Alsupは、共同創設者で元CEOのDaniel Schattに52ヶ月の実刑判決を言い渡しました。元CFOのJoseph Podulkaには36ヶ月の刑が科されました。

Credの経営陣は5月に有罪を認めた

両被告は、サンフランシスコ拠点の暗号資産レンディングプラットフォームでの欺瞞的なビジネス慣行に起因するワイヤーフロード共謀の罪を5月に認めました。

この判決は、2020年11月のCredの破産申請から始まった長期にわたる法廷闘争の終結を意味します。

政府は8月時点の暗号資産評価額を用いて、顧客の損失が10億ドルを超えると見積もっています。これは、これまでで最も高額な暗号資産レンディングの失敗の一つとなっています。

Credは暗号資産金融サービスプロバイダーとして運営され、暗号資産を担保としたドル建てローンの提供や、利回り支払いを約束して顧客からの預金を受け入れていました。

同社のビジネスモデルは、検察によれば顧客の多くが認識していなかった海外企業との提携に大きく依存していました。

この詐欺共謀は、2020年3月にCOVID-19による市場混乱でBitcoinの価格が暴落した際に根付きました。

この出来事がCredのリスク管理戦略の致命的な欠陥を露呈させ、経営陣によるその後の欺瞞的行為の舞台を整えました。

COVID暴落がCredのリスキーなビジネスモデルを露呈

2020年3月の暗号資産市場の暴落は、Credの事業に大きな打撃を与えました。Bitcoin（BTC）の価格が急落して数日以内に、同社はヘッジパートナーから財政的に破綻しており、すべての取引ポジションを即座に清算する必要があると知らされました。

暗号資産価格の変動からCredを守るはずだったヘッジ関係は、突然終了しました。これにより、同社は今後の市場変動に対する保護を失い、顧客は知らされていなかったリスクにさらされることとなりました。

これらの問題に加え、Credは顧客利回りの創出に依存していた中国企業が数千万ドルを返済できないことを発見しました。SchattとPodulkaは、これらの深刻な財務問題を開示する代わりに、積極的に顧客を欺き続けました。

2020年3月18日の公開「Ask Management Anything」セッションで、Schattは深刻な財政難を認識していながら、Credが「通常通り運営している」と顧客に保証しました。

両経営陣は、3年間の保護観察と2万5,000ドルの罰金も科されます。