Il Ministro degli Affari Interni dell’Australia annuncia poteri straordinari per limitare i crypto ATM

Il Ministro degli Affari Interni australiano Tony Burke ha annunciato mercoledì nuove regole per reprimere i crypto ATM, definendo queste macchine un "prodotto ad alto rischio" collegato al riciclaggio di denaro, truffe e sfruttamento minorile.

L'annuncio faceva parte di ampie nuove misure per contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e i rischi criminali.

"Sei anni fa, in Australia ce n'erano 23. Tre anni fa, ce n'erano 200. Ora ne abbiamo 2.000. Sono cresciuti e sono cresciuti rapidamente," ha detto Burke durante un discorso al National Press Club di Canberra, come riportato da ABC News.

Il ministro degli affari interni ha affermato che acquistare crypto in contanti rende difficile la tracciabilità, con AUSTRAC che collega i crypto ATM al riciclaggio di denaro, truffe, frodi, sostanze illecite e sfruttamento minorile.

"Quando hanno analizzato i principali utenti, tra coloro che investono più denaro nei crypto ATM, l'85% del denaro che passa attraverso i principali utenti era coinvolto in truffe o money mule," ha dichiarato.

L'annuncio segna il culmine di una crescente pressione normativa su un settore che, secondo le autorità, è cresciuto senza controllo facilitando il crimine finanziario. 

Burke ha dichiarato che è in fase di redazione una legislazione per conferire ad AUSTRAC il potere di limitare o vietare "prodotti ad alto rischio", inclusi i crypto ATM, e il ministro dovrebbe presentarla al Parlamento nei prossimi mesi.

Il ministro ha rifiutato di specificare se AUSTRAC vieterà completamente le macchine, affermando che tali dichiarazioni potrebbero portare a una “sfida legale".

"La capacità per AUSTRAC di prendere una decisione in merito sarà conferita dalla legislazione che introdurrò," ha aggiunto Burke.

Il rischio in prospettiva

"Non credo che i crypto ATM rappresentino un rischio significativo rispetto ad altri canali consolidati come banche, casinò o servizi di rimessa (soprattutto perché la maggior parte dei crypto ATM già richiede un certo livello di verifica KYC)," ha dichiarato James Volpe, direttore fondatore della società di formazione Web3 con sede a Melbourne uCubed, a Decrypt. 

Ha affermato che gli ATM meritano attenzione pur non essendo "tra le fonti più rilevanti di rischio di crimine finanziario", aggiungendo che AUSTRAC sembra concentrarsi su "un uso criminale mirato piuttosto che soffocare l'innovazione."

La stretta normativa ha iniziato a prendere slancio a marzo quando AUSTRAC ha messo gli operatori di crypto ATM "in allerta" dopo che una task force formata alla fine del 2023 ha scoperto "tendenze preoccupanti e indicatori di attività sospette" legate alle macchine.

Entro giugno, l'agenzia aveva rifiutato di rinnovare la registrazione per l'operatore di crypto ATM Harro's Empires e imposto limiti alle transazioni di $5.000 insieme a requisiti rafforzati di due diligence sui clienti in tutto il settore.

Volpe ha affermato che c'è spazio per una "collaborazione più intelligente" tra AUSTRAC, le forze dell'ordine e i fornitori di ATM. 

Ha suggerito che sistemi automatizzati potrebbero "monitorare i modelli di transazione e segnalare solo le attività ad alto rischio o sospette per ulteriori verifiche", il che consentirebbe "un'applicazione mirata mantenendo il diritto alla privacy degli utenti."