Breaking: FIU Perketat Aturan untuk Platform Bursa Crypto India

India meningkatkan regulasi sektor kripto, dengan 49 bursa kripto secara resmi terdaftar di Financial Intelligence Unit (FIU) selama tahun keuangan 2024–25. Langkah ini merupakan bagian dari upaya pemerintah untuk membawa aktivitas aset digital di bawah kontrol anti-pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme yang lebih ketat, seiring meningkatnya kekhawatiran atas penyalahgunaan kripto dalam aktivitas kriminal.

Tinjauan FIU Mengungkap Aktivitas Kripto Berisiko Tinggi

Menurut laporan FIU untuk tahun keuangan 2024–25, pendaftaran tersebut mengikuti peninjauan Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) yang diajukan oleh platform kripto. FIU menemukan bahwa dana kripto berulang kali digunakan untuk aktivitas berisiko tinggi, termasuk penipuan, kecurangan, jaringan perjudian, transfer yang tidak tercatat, dan penyalahgunaan peer-to-peer. Beberapa kasus bahkan terkait dengan layanan darknet, pendanaan terorisme, dan materi pelecehan seksual anak, menyoroti bagaimana anonimitas kripto dapat dieksploitasi jika tidak diatur.

Dari 49 platform yang terdaftar, 45 berbasis di India, sementara empat beroperasi di luar negeri. Tidak seperti negara lain di mana beberapa lembaga mengawasi kripto, India telah menunjuk FIU, di bawah Kementerian Keuangan, sebagai satu-satunya otoritas yang memantau bursa.

Sumit Gupta, CEO CoinDCX, mengatakan, “Pasar kripto di India jauh lebih kompetitif daripada yang diperkirakan banyak orang. Menurut saya, persaingan yang sehat baik untuk ekosistem karena mendorong inovasi.”

• Baca Juga :
•   Senator Bipartisan Akan Bertemu pada Hari Selasa untuk Clarity Act: Akankah Presiden Trump Menunda Altseason 2026?
•   ,

Bursa Kripto di India Harus Mematuhi Aturan AML

Bursa kripto di India secara hukum diklasifikasikan sebagai Penyedia Layanan Aset Digital Virtual (VDA) dan telah berada di bawah Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA) sejak 2023. Bursa harus:

• Mengirimkan Laporan Transaksi Mencurigakan (STR)
• Mengidentifikasi pemilik dompet
• Melacak aktivitas penggalangan dana token seperti IPO
• Memantau transfer antara dompet yang dihosting dan tidak dihosting

Setelah pendaftaran, bursa juga perlu:

• Mengungkapkan hubungan perbankan mereka
• Menunjuk petugas kepatuhan
• Melakukan audit internal
• Melakukan pemeriksaan pelanggan berbasis risiko
• Menyaring transaksi untuk sanksi dan melakukan penilaian risiko secara berkala

Semua informasi ini harus dibagikan dengan FIU.

Penegakan FIU dan Sanksi Kripto di India

FIU secara aktif menegakkan kepatuhan. Selama tahun keuangan 2024–25, platform kripto yang gagal memenuhi kewajiban AML didenda total ₹28 crore. FIU juga mengidentifikasi hotspot transaksi regional dan aset digital yang sering dikaitkan dengan aktivitas ilegal, memperkuat kerangka intelijen dan pengawasan pemerintah.

Memperkuat Regulasi Kripto di India

India menyadari potensi kripto untuk mentransformasi keuangan dan penciptaan kekayaan tetapi tetap berhati-hati terhadap risiko yang ditimbulkan oleh transaksi cepat, jangkauan global, dan transfer pseudonim. Bersamaan dengan langkah-langkah AML, pemerintah juga memperkuat pengawasan melalui aturan perpajakan dan ketentuan pemotongan pajak di bawah Undang-Undang Pajak Penghasilan.

FAQ