Hindistanın Maliyyə Kəşfiyyatı İdarəsi kriptovalyuta platformaları üçün uyğunluq tələblərini sərtləşdirib. 8 yanvar tarixində yenilənmiş qaydalar açıqlanıb və qeyri-qanuni əməliyyatlara yönəlmiş gücləndirilmiş pul yuyulmasının qarşısının alınması və müştərini tanı (KYC) tədbirləri çərçivəsində canlı şəxsiyyət yoxlanışı və yer təyini yoxlamalarını məcburi edir.
Təlimatlarda kripto birjaları virtual rəqəmsal aktiv xidmət təminatçıları kimi təsnif olunur və sadə sənəd yükləməsindən kənarda daha sərt yoxlama prosesləri tələb olunur. FIU, VDA əməliyyatlarının anonim və ani xarakterini genişlənmiş monitorinq üçün əsas kimi göstərib. Platformalar, möhkəm Müştəri Düzgünlük Yoxlaması mexanizmləri vasitəsilə pul yuyulmasının, terrorun maliyyələşdirilməsinin və yayılmanın maliyyələşdirilməsinin qarşısını almağa görə məsuliyyət daşıyırlar.
Müştəri Düzgünlük Yoxlaması prosesi indi platformalardan müştəriləri məlumat və sənədləri əldə etməklə, şəxsiyyəti etibarlı müstəqil mənbələr vasitəsilə yoxlamaq yolu ilə tanımağı tələb edir. Hesabat verən qurumlar IP ünvanları və zaman nişanları, coğrafi yerləşmə məlumatları, cihaz identifikatorları, VDA pulqabı ünvanları və əməliyyat hash-lərini yoxlama, autentifikasiya, monitorinq və risk qiymətləndirməsi məqsədilə toplamalıdırlar.
Daimi Hesab Nömrəsinin yoxlanılması hər hansı bir VDA ilə bağlı fəaliyyətə başlamaq və onu həyata keçirmək üçün məcburi olur. Platformalar, müştəri bank hesablarını mülkiyyətin və əməliyyat vəziyyətinin təsdiqi üçün penny-drop mexanizmləri vasitəsilə yoxlamalıdırlar. İstifadəçilər əlavə şəxsiyyət vəsiqəsi olaraq pasport, Aadhaar kartı və ya seçici vəsiqəsi təqdim etməli, e-poçt ünvanı və telefon nömrələri üçün OTP təsdiqi etməlidirlər.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Mudrex-in CEO-su Edul Patel bu təlimatları Hindistanın kripto ekosistemi üçün müsbət addım kimi qarşılayıb. O bildirib ki, məsuliyyətli birjalar artıq güclü KYC, əməliyyat monitorinqi, kibertəhlükəsizlik auditləri və Travel Rule uyğunluğu kimi bir çox tədbirlərə əməl edirlər. Onun fikrincə, bu təcrübələrin rəsmi şəkildə təsbit olunması sənaye üzrə ən yaxşı təcrübələrin standartlaşdırılmasına kömək edəcək.
X-da icma reaksiyaları daha geniş tənzimləyici yanaşmalara qarşı narazılıq ifadə edib. İstifadəçi Simba qaydaların birjalar üçün qənaətbəxş olduğunu, lakin əsas problemin 30% kripto vergisi və 1% TDS olduğunu qeyd edib. “Əvvəlcə bu vergi məsələsini həll etməlidirlər,” – deyə Simba yazıb.
Robbin isə qeyd edib ki, Hindistan yeni texnologiyalarda – istər AI, istərsə də kripto sahəsində – heç də bacarıqlı yaradıcıların olmamasından deyil, həddindən artıq tənzimləmə və institusional korrupsiya üçün çərçivələr yaradılması səbəbindən geridə qalır. “Zərərləri nəzərə almadan gəlirdən 30% vergi tətbiq etmək belə geriyə dönük düşüncənin nümunəsidir,” – Robbin bildirib.
Veepul isə nəzarət tədbirlərinin təsirini sorğulayaraq, yüksək riskli istifadəçilər üçün hər altı ayda selfi və GPS tələbi barədə sual verib. “Əla, beləliklə, indi kripto KYC tam Aadhaar səviyyəsində nəzarətə bir addım yaxınlaşdı. Hindistan desentralizasiyanı yenidən mərkəzləşdirməyə qaytardı?” – deyə Veepul yazıb.
