市場震盪必看！假如市場一年內崩盤 億萬富翁達利歐的AI工具推薦買這兩種資產

一款基於億萬富翁對沖基金創始人瑞·達利歐（Ray Dalio）投資原則的人工智能（AI）工具，已經識別出投資者在未來一年內市場可能崩盤時應考慮的關鍵資產。

（截圖來源：Finbold）

這一指導來自「數字瑞」（Digital Ray），這是一個基於達利歐長期投資理念打造的AI工具，專注於分散投資、風險管理和宏觀經濟週期。

該AI模型警告稱，市場目前顯示出多種歷史上與重大下跌相關的條件，包括槓桿率上升、股票集中度高以及流動性收緊。

分析指出，美國股市的脆弱性正在增加，因為企業債務增長速度超過整體經濟，而少數巨型股票在標普500中佔據主導地位。

與此同時，更高的利率和緊縮的聯儲政策正在減少推動槓桿投資的廉價資金流入。

該工具補充稱，利率快速上升、重大信用事件、地緣政治緊張局勢或大型科技股的急劇拋售，都可能引發更廣泛的市場下跌。

雖然它並不預測全面崩盤，但模型表示，在當前條件下，未來12至18個月內出現15%至20%修正的可能性高於正常水平。

市場崩盤時推薦購買的資產

為了在高波動時期保護投資組合，該AI系統強調了黃金作為傳統避險資產的作用：在貨幣不穩定、通脹憂慮和地緣政治不確定時期，黃金往往能夠保持價值。

模型建議在多元化策略中維持對黃金的適度配置。

第二種推薦資產是短期美國國債。該AI工具表示，這類債券在股票市場下跌期間能夠提供穩定性和流動性。

（截圖來源：「數字瑞」）

由於是短期債券，這些證券通常對利率上升的敏感性較低，同時仍能提供高於現金持有的收益率。

與此同時，該AI模型還強調，投資者不應依賴單一對沖工具，而應構建能夠在不同經濟環境下表現的投資組合，這與達利歐的「全天候」投資框架相呼應。