澳洲將賦予AUSTRAC更強大的加密貨幣ATM監管權力

澳洲計劃賦予AUSTRAC新權力監管加密貨幣ATM。部長Tony Burke提出一項草案法案，允許該機構限制或禁止「高風險產品」，包括加密貨幣ATM。

他於週四在National Press Club發表上述言論。

Burke表示，政府不會推動全面禁止加密貨幣ATM。相反，AUSTRAC將決定是否將加密貨幣ATM作為高風險產品進行限制、禁止或監管。

他表示，這種結構降低了法律風險，並能更快做出反應。Burke提到加密貨幣ATM的追蹤問題及非法資金流動，並將其與銀行ATM進行對比。

「我並不是說每一個使用加密貨幣ATM的人都有問題，」

他說。

「但就比例而言，這個領域發生的問題相當嚴重，而且我們要追蹤起來困難得多。」

AUSTRAC對加密貨幣ATM的執法歷史：規則、打擊與限制

AUSTRAC過去曾針對加密貨幣ATM。該機構曾多次打擊其認為風險較高的機器。

這些行動主要針對現金兌換加密貨幣的環節及合規漏洞。

今年六月，AUSTRAC為加密貨幣ATM引入了新的運營規則和交易限額。運營商必須將流程與更明確的門檻對齊。這些措施旨在提升整個行業的基礎管控。

該草案法案將使更強有力的工具正式化。擁有明確授權後，AUSTRAC可限制某些加密貨幣ATM的使用場景。如果洗錢風險增加，也可調整限額和數據要求。

加密貨幣ATM運營商：KYC、攝像頭與區塊鏈分析

Coinflip發言人表示，加密貨幣ATM已經遵循嚴格的合規規則。

他們強調在任何交易前都需通過政府身份證進行「了解你的客戶」（KYC）驗證。該流程會在機器上驗證用戶身份。

該運營商指出，加密貨幣ATM設有攝像頭並在交易前進行檢查。

他們利用區塊鏈分析來篩查活動並發現可疑信號。這些機器還會顯示即時詐騙警告，以防止詐騙行為。

「加密貨幣ATM是連接實體世界與數字世界的重要橋樑，」

發言人說。他們認為，熟悉的介面有助於人們在傳統ATM減少的情況下獲取數字資產。

澳洲作為加密貨幣ATM樞紐：快速增長與運營商份額

自2022年底以來，澳洲加密貨幣ATM數量大幅增加。該國現有2,008台機器，而2022年8月僅有67台。隨著私人運營商大規模部署，採用率迅速上升。

這一規模使澳洲成為全球第三大加密貨幣ATM樞紐。規模的擴大也提高了AUSTRAC監管和交易監控的重要性，並解釋了草案法案聚焦高風險產品的原因。

三家公司運營著超過一半的澳洲加密貨幣ATM。Localcoin運營868台，Coinflip運營682台，Bitcoin Depot擁有267台。數據來自Coin ATM Radar。

草案法案的法律設計：AUSTRAC對加密貨幣ATM的靈活權力

Burke表示，為AUSTRAC規定具體結果可能會引發法律挑戰。

因此，草案法案避免直接指示禁止加密貨幣ATM，而是賦予針對「高風險產品」採取行動的權力。

該框架允許AUSTRAC根據風險選擇應對措施。該機構可以限制某些加密貨幣ATM交易。

如果風險達到門檻，也可以禁止相關設備。Burke指出，未來新產品的不確定性。

該權力還擴展至加密貨幣ATM以外的類似高風險技術。這讓AUSTRAC無需每次都立新法即可應對。

風險理由：加密貨幣ATM、追蹤困難與非法金融

當局報告稱，加密貨幣ATM的追蹤成功率低於銀行ATM。現金兌換加密貨幣的路徑會使審計和追討變得複雜。Burke將草案授權與這些運營現實聯繫起來。

他承認大多數加密貨幣ATM用戶是合法的，但表示高風險活動的比例更高且更難追蹤。因此，將加密貨幣ATM歸為「高風險產品」。

AUSTRAC的工具包可能包括更嚴格的KYC、更高的門檻和有針對性的限制。這些措施旨在降低加密貨幣ATM的洗錢風險，同時維持合法使用權。

運營商聲明：加密貨幣ATM管控、用戶警示與KYC流程

Coinflip表示，加密貨幣ATM在使用前必須提供有效政府身份證。該KYC步驟將交易與經過驗證的身份綁定。該公司稱這與現有AUSTRAC要求一致。

機器在現金投入口設有攝像頭以記錄操作過程。運營商還結合區塊鏈分析進行交易前篩查。目標是在資金流動前標記可疑模式。

加密貨幣ATM螢幕會即時顯示詐騙警告。運營商稱，警示有助於易受害用戶識別詐騙信號。他們將這些提示視為設備的第一道防線。

區域視角：紐西蘭禁令與澳洲的選擇性權力

紐西蘭已禁止加密貨幣ATM，以遏制犯罪現金兌換。該政策針對現金進入點的洗錢風險。這一舉措凸顯了區域內加強管控的趨勢。

澳洲的草案法案遵循相同的風險邏輯，但保留彈性。AUSTRAC可根據證據限制或禁止加密貨幣ATM。政府不會強制全面禁止。

Burke表示，AUSTRAC需要對未來可能出現的類似產品保有裁量權。「高風險產品」標籤保持了範疇的廣泛性。加密貨幣ATM仍是目前的重點。

接下來的變化：AUSTRAC流程、加密貨幣ATM運營與限制

若獲通過，該草案法案將迅速擴大AUSTRAC的權力。該機構可為加密貨幣ATM量身定制規則並調整交易限額，也可正式化分析和報告標準。

加密貨幣ATM運營商將依新框架調整管控措施，可能包括更嚴格的KYC、加強監控和優化警示。運營商已將攝像頭和分析作為標配。

Burke的計劃將決策權交由AUSTRAC。該監管機構將選擇是否將加密貨幣ATM作為「高風險產品」進行監管、限制或禁止。