Chainlink與Swift攜手UBS推進資產代幣化基金流程

資產代幣化已不再只是理論——它正在真實的金融工作流程中進行測試。 Chainlink 與 Swift 攜手 UBS Tokenize，試點一套讓銀行能在不更換現有基礎設施的情況下，於鏈上處理基金申購與贖回的系統。透過結合 Swift 值得信賴的訊息網絡與 Chainlink 的智能合約環境，這次合作展示了價值高達 100 trillions 美元的基金產業，如何在不破壞傳統系統的前提下，開始邁向區塊鏈效率。

Chainlink 與 Swift 合作的新進展

Chainlink 與 Swift 進一步深化合作，與 UBS 旗下的資產代幣化部門 UBS Tokenize 共同試點新系統。此舉讓金融機構能直接從現有系統執行代幣化基金的申購與贖回流程。這項整合利用 Swift 的金融訊息網絡與 Chainlink 的 Runtime Environment（CRE），無需銀行與資產管理公司大幅更換基礎設施，即可將傳統系統與區塊鏈連接起來。

運作方式：CRE 與 Swift 訊息？

 

該試點利用 Swift 的 ISO 20022 訊息標準與 Chainlink 的 Digital Transfer Agent（DTA）協議。透過 CRE 發送的 Swift 訊息會自動觸發鏈上的智能合約事件。這讓機構能在不需建立新身份驗證層或密鑰管理框架的情況下，管理基金申購與贖回等流程。

Chainlink 聯合創辦人 Sergey Nazarov 稱這項發展為里程碑式的創新，並解釋這證明了過戶代理人與金融機構可利用智能合約與標準化訊息，於鏈上管理代幣化資產。UBS 透過這次試點，驗證了基於智能合約的解決方案如何應用於複雜的基金工作流程，同時保留現有基礎設施。

對於價值 100 trillions 美元基金產業的意義

全球基金產業規模龐大——價值超過 100 trillions 美元。但其流程往往緩慢、分散且維護成本高昂。Chainlink 與 Swift 提出的「即插即用」模式，將這項解決方案定位為新舊體系的橋樑。機構可在不需投入數百萬美元建設新基礎設施或冒營運中斷風險的情況下，測試代幣化產品。對於連接全球 200 國、超過 11,000 家機構的 Swift 而言，此次整合凸顯其在代幣化未來中，持續作為全球金融交易骨幹的雄心。

Chainlink AI 與公司行動試點的延伸

這次試點僅在 $LINK 宣布其 AI 驅動公司行動專案取得進展後數日啟動。該專案測試了 GPT、Gemini、Claude 等大型語言模型，如何將公司行動（如股息發放或併購更新）處理為結構化、符合 ISO 20022 標準的紀錄，並透過 Swift 傳送。支持者包括 DTCC、Euroclear、UBS、DBS 及 BNP Paribas 等主要結算機構與銀行。

UBS Tokenize 與公司行動兩項試點，皆突顯同一套 Chainlink–Swift 基礎設施可應用於不同金融工作流程。從基金到公司事件，目標都是讓區塊鏈與 AI 成為傳統機構的實用工具。

Swift 的區塊鏈平行推進

同時，Swift 也正與 Consensys 合作，開發基於區塊鏈的跨境支付共享帳本。包括 HSBC、BNP Paribas、Bank of America 在內的 30 多家全球銀行參與測試。Swift 將此視為邁向可互操作、受監管的鏈上金融系統的一步，既保留合規與全球標準，又釋放分散式帳本技術的效率。

更宏觀的藍圖

這不僅僅是一項單一實驗，而是更廣泛路線圖的一部分。$Chainlink 正將 CRE 作為通用轉接器，將 Swift 值得信賴的訊息軌道轉化為區塊鏈觸發器。Swift 則向監管機構與銀行證明，代幣化基礎設施可在不拆除現有管道的情況下採用。UBS 則證明大型銀行今天就能在現有基礎設施上進行真實試點。

若這些努力能夠擴大規模，這項整合將可能標誌著全球金融運作方式最重大的一次轉變——連接傳統機構與代幣化經濟。