Lực lượng Hành động Tài chính (FATF) đã giới thiệu một bài kiểm tra mới có thể đưa một số giao thức DeFi vào phạm vi các quy định toàn cầu về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Cách tiếp cận này không chỉ dựa vào việc một giao thức tự mô tả là phi tập trung. Thay vào đó, các cơ quan quản lý có thể đánh giá ai kiểm soát hoặc có ảnh hưởng đủ lớn đối với cách một dự án vận hành, từ đó có thể đưa một số nền tảng DeFi vào các yêu cầu áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.
FATF gọi khung hướng dẫn này là bài kiểm tra “kiểm soát hoặc ảnh hưởng đủ lớn”. Các nhà quản lý có thể xem xét cấu trúc quản trị, cập nhật smart contract, tài sản quỹ, phí và quyền quản trị. Họ cũng có thể phân tích hoạt động trên blockchain để xác định các ví hoặc tổ chức dường như có ảnh hưởng đến một giao thức.
Các giao thức có cá nhân hoặc tổ chức xác định được thực hiện ảnh hưởng đáng kể có thể thuộc phạm vi khung của FATF. Những dự án thực sự phi tập trung có thể vẫn nằm ngoài các quy định này, mặc dù các cơ quan quản lý vẫn được kỳ vọng sử dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro nhằm giải quyết vấn đề tài chính bất hợp pháp.
Khung hướng dẫn này cũng cung cấp cho các nhà quản lý một cách để vượt ra ngoài cấu trúc pháp lý của giao thức và đánh giá cách thức các quyết định thực sự được đưa ra. Điều đó có thể khiến một số dự án phải tuân thủ các yêu cầu của VASP ngay cả khi chúng không hoạt động như các công ty truyền thống.
Stablecoin cũng là một phần trong hướng dẫn của FATF, bao gồm cả các stablecoin được sử dụng trong lending và giao dịch DeFi. Các quy định này chỉ ra cách các nhà quản lý có thể xử lý stablecoin khi chúng liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.
Các cơ quan thực thi pháp luật và các công ty phân tích blockchain cũng có thể đóng vai trò giám sát. Bằng cách xem xét các giao dịch và hồ sơ quản trị, họ có thể lần ra ai là người đưa ra quyết định hoặc có ảnh hưởng đối với một giao thức DeFi, ngay cả khi không có công ty hoặc đội ngũ quản lý xác định nào điều hành nó.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
