З 27 лютого 2027 року Таїланд посилить правила щодо криптотрансферів. Після цієї дати криптооператори в Таїланді повинні будуть перевіряти особу отримувача кожного переказу перед його обробкою.
Нове правило, яке називається «Travel Rule for Digital Assets», зобов’язує біржі та інші VASP додавати інформацію про відправника і отримувача до кожної транзакції. Це робить криптотрансфери набагато схожими на традиційні банківські перекази з точки зору відповідності нормам.
Крім цього, SEC Таїланду повідомляє, що криптооператори мають зберігати записи про кожну транзакцію протягом п’яти років, щоб регулятори могли оперативно отримати та перевірити ці дані за потреби. Кожен криптотрансфер вимагатиме збору деталей відправника та отримувача, включаючи імена й номери рахунків.
Нові правила не забороняють користувачам тримати власні ключі чи використовувати власні гаманці, але регульовані платформи повинні будуть перевіряти, що користувач дійсно володіє або контролює гаманець, який використовується для трансферу.
Після 27 лютого 2027 року, якщо користувач придбає Bitcoin або USDT на ліцензованій біржі Таїланду та захоче перевести їх на власний гаманець, нові правила змінять порядок цієї операції.
Однак SEC Таїланду поки що не запровадила обов’язкового, конкретного технічного способу для цього, тому різні біржі можуть використовувати різні методи перевірки.
Тож, залежно від того, як біржа налаштує свою систему комплаєнсу, користувачам, можливо, доведеться проходити додаткову перевірку володіння гаманцем перед виведенням активів, те ж саме діятиме й у протилежному напрямку.
Це може спричинити затримки і довші очікування. Біржа має впевнитися, що користувач контролює гаманець, перш ніж провести переказ. Якщо транзакція викликає питання щодо ризиків, її можуть позначити для детальнішої перевірки відповідно до правил управління ризиками платформи. Це означає додаткові перевірки й, у деяких випадках, триваліше очікування.
Водночас занадто рано стверджувати, що кожне виведення на приватний гаманець буде повільнішим. Багато що залежить від того, як кожна платформа Таїланду налаштує свою систему перевірки до лютого 2027 року.
