Проблемы регулирования обмена биткоинами: Block достигает урегулирования в размере 40 миллионов долларов за ошибки AML

У компании были существенные пробелы в соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег, особенно в отношении транзакций Bitcoin, связанных с ее приложением Cash. Проблемы регулирования, связанные с торговлей биткоинами Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) выявил, что функции по обеспечению соответствия в Blockchain не поспевают за быстрым ростом компании, что делает ее уязвимой для отмывания денег и незаконной деятельности. Среди высказанных опасений был отмечен недостаточный контроль Block за высокорискованными транзакциями Bitcoin, что позволяло проводить в основном анонимные транзакции без надлежащих проверок. Несмотря на проблемы, NYDFS отметило, что Блок сотрудничал со следствием и предпринял корректирующие действия. Соглашение требует от Block нанять независимого наблюдателя для надзора за улучшением соответствия и обеспечения соответствия будущим нормативным требованиям. Соглашение служит предупреждением другим криптовалютным компаниям, подчеркивая важность поддержания надежных систем соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег, особенно по мере роста компаний и диверсификации их услуг. NYDFS уже давно регулирует индустрию криптовалют, внедрив режим BitLicense в 2015 году для обеспечения строгого регулирования компаний, работающих в сфере цифровых активов в Нью-Йорке.