Европейским криптоинвесторам разъяснили новые правила криптотранзакций

Новый Регламент ЕС, именуемый как «Правило путешествий» (Travel Rules), предусматривает обязательную персональную верификацию для европейских криптоинвесторов — если сумма пополнения биржевого счета или вывода криптоактивов с личного криптокошелька превышает 1000 евро (около $1000). Помимо этого, процедура «Знай своего клиента» (KYC) будет обязательна при проведении любых финансовых операций с использованием нового адреса криптовалютного кошелька.

Для прохождения процедур KYC от клиентов криптовалютных платформ потребуется дополнительная информация, например, загрузка скриношота, подтверждение адреса проживания, раскрытие деталей операции и тому подобное.

Поскольку регламент требует от поставщиков криптоуслуг обмена информацией между собой, переводы цифровых активов между криптовалютными площадками могут стать временно недоступными в начале 2025 года.

Требования Travel Rules, обязывающие верифицировать владельцев криптовалютных кошельков, вытекают из положений регламента о регулировании рынков криптоактивов Евросоюза (MiCA), где определен порядок совершения операций для поставщиков услуг криптоактивов (CASP) в соответствии с режимом по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (AML/CFT).