Дружественный к криптовалютам United Texas Bank сталкивается с приказом о прекращении деятельности от Федерального резерва
Краткий обзор Центральный банк сообщил, что в мае 2023 года провел проверку банка в Далласе и обнаружил недостатки в его управлении, а также в надзоре со стороны совета директоров и высшего руководства. Это второй раз за месяц, когда Федеральная резервная система принимает меры принуждения против банка, связанного с криптовалютами.
Согласно Федеральной резервной системе, United Texas Bank, связанный с криптоиндустрией, имел "значительные недостатки", касающиеся криптоклиентов и управления рисками банком.
Центральный банк заявил, что проверил банк в Далласе в мае 2023 года и обнаружил эти недостатки в его управлении, а также в надзоре со стороны совета директоров и высшего руководства.
"ПОСКОЛЬКУ, проверка выявила значительные недостатки, связанные с иностранным корреспондентским банкингом и клиентами, использующими виртуальную валюту, в частности, управление рисками и соблюдение применимых законов, правил и норм, касающихся борьбы с отмыванием денег ("AML")..." говорится в приказе о прекращении и воздержании, изданном банком в среду. Как ФРС, так и банк согласились с этим приказом.
С тех пор United Texas Bank предпринял шаги для укрепления своей программы по Закону о банковской тайне и борьбе с отмыванием денег, добавила ФРС. Далее, совет директоров банка должен подать письменный план о том, как он будет "усиливать надзор совета за соблюдением банком требований BSA/AML", а также план по изменению своей "программы проверки клиентов", среди прочих планов, согласно приказу.
United Texas Bank не сразу ответил на запрос о комментарии.
Техасский банк ранее сотрудничал с криптокомпаниями, в частности с Stellar Foundation и Circle's USDC. MoneyGram в 2021 году заключил партнерство с Stellar для обеспечения криптовыплат в местных валютах для пользователей. Сеть MoneyGram была интегрирована в блокчейн Stellar для урегулирования транзакций USDC, и United Texas Bank был расчетным банком между Circle и MoneyGram, согласно предыдущим отчетам The Block.
Это второй раз за месяц, когда Федеральная резервная система принимает меры против банка, связанного с криптоиндустрией. В августе ФРС заявила, что обнаружила "значительные недостатки" в управлении рисками и соблюдении законов о борьбе с отмыванием денег в Customers Bancorp, Inc.
Некоторые в криптоиндустрии с тех пор обвинили ФРС в реализации "Chokepoint 2.0", термина, используемого некоторыми для предположений о возможности более широкой, скоординированной репрессии. Эта позиция криптоиндустрии продолжилась после приказа о прекращении и воздержании в среду.
"@FederalReserve Enforcement Action: Приказ о прекращении и воздержании для United Texas Bank в Далласе, поскольку операция #Chokepoint 2.0 продолжается," сказал Дэн Спуллер, глава отдела по связям с общественностью в Blockchain Association, в посте на X в среду.
Дисклеймер: содержание этой статьи отражает исключительно мнение автора и не представляет платформу в каком-либо качестве. Данная статья не должна являться ориентиром при принятии инвестиционных решений.
Вам также может понравиться
Goldman Sachs: Не ждите промежуточных выборов — «Goldilocks» ралли может раньше разжечь конец года на американском рынке акций
По мнению Goldman Sachs, рынок уже чрезмерно оценил риски стагфляции и высоких доходностей; эффект тарифов ослабевает, энергетика может столкнуться с дефляцией, а массовое внедрение AI снижает издержки и будет способствовать снижению инфляции. Хотя темпы роста замедляются, ключевая прибыль остается высокой, а возможности для ужесточения политики со стороны центральных банков ограничены. В условиях "золотой середины" (Goldilocks) усиливается FOMO вокруг AI — нет необходимости ждать промежуточных выборов; ралли по сценарию "золотой середины" может разогреть рынок акций США к концу года раньше ожидаемого.
Перед публикацией отчетности за третий квартал Samsung Electronics и SK Hynix сталкиваются с "очень высокими ожиданиями", что станет испытанием для "глобальной AI-торговли".
Волна искусственного интеллекта стимулирует глобальный «суперцикл» полупроводников, объединённая операционная прибыль Samsung и SK Hynix в третьем квартале может приблизиться к историческому рекорду — 190 триллионам южнокорейских вон. Борьба за HBM4 становится всё более напряжённой, спрос на пропускную способность памяти со стороны агентов AI вырос в десять раз, память становится настоящей «кровью» AI-центров обработки данных. Два будущих финансовых отчёта определят, является ли этот расцвет всего лишь кратковременным явлением, или он приведёт к структурной трансформации технологической инфраструктуры.
Руководитель Meta AI Александр Ван: почему я создаю Muse
Muse за 12 дней после запуска собрал 2,8 миллиона скачиваний, превзойдя показатели ChatGPT за аналогичный период, и установил новый рекорд в США — 264 тысячи скачиваний за день. В результате рыночная капитализация Meta выросла на 234 миллиарда долларов. За этими успехами стоит открытое письмо главного AI-директора Alexandr Wang о "человеческих стремлениях" и легендарное приобретение, когда Марк Цукерберг был высмеян за "безумную" сделку на 14,3 миллиарда долларов: теперь это считается одной из самых выгодных покупок талантов в истории Кремниевой долины.
UBS: сохраняет нейтральный рейтинг Tesla (TSLA.US), целевая цена 385 долларов. Логика ценообразования акций опреде ляется AI-нарративом.
UBS прогнозирует, что глобальные поставки Tesla в третьем квартале 2026 года составят около 470 000 единиц, что на 5% меньше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и на 1% меньше по сравнению с предыдущим кварталом.
Цены на крипто
Далее
