タイは2027年2月27日から暗号資産の送金に関する規則を強化します。この日以降、タイの暗号資産オペレーターは、全ての送金の受取人を確認した上でのみ処理が可能になります。
この新しい規則は「デジタル資産のトラベルルール」として知られており、取引所やその他のVASPs（仮想資産サービスプロバイダー）に対し、各取引に送信者と受信者の情報を付与することを義務付けます。これにより、暗号資産の送金手続きが従来の銀行送金に近いコンプライアンスを求められることになります。
さらに、タイのSEC（証券取引委員会）は、暗号資産オペレーターに対して全ての取引記録を5年間保存し、規制当局が必要に応じて速やかにアクセス・確認できるよう求めています。全ての暗号資産送金には、送信者・受信者の名前や口座番号などの情報収集が必要となります。
新しい規則は、個人が自身のキーボルトやウォレットを保有・利用することを妨げるものではありませんが、規制対象のプラットフォームは、ユーザーが送金に使用するウォレットを実際に所有または管理しているかを確認する必要があります。
2027年2月27日以降、ライセンスを取得したタイの取引所でBitcoinやUSDTを購入し、自身のウォレットに送金したい場合は、この新フレームワークによって手順が変更されることになります。
しかし、タイのSECは現時点でこの確認作業の義務的かつ具体的な技術方式を定めていないため、取引所ごとに異なる認証手段が用いられる可能性があります。
そのため、取引所のコンプライアンス体制によっては、出金前に追加の所有権チェックが必要になる場合もあり、逆のケースでも同様です。
この結果、送金に遅延や待ち時間が生じる可能性があります。取引所はユーザーがウォレットをコントロールしているか確認しなければ送金できない場合もあり、リスクがあると判断された取引については、プラットフォームのリスク管理規則によりさらに精査されます。これにより追加の確認が必要になり、一部の場合には待機時間が長くなることもあります。
それでもなお、全てのプライベートウォレットへの出金が必ずしも遅くなる結論を出すには時期尚早です。2027年2月までに各タイのプラットフォームがどのような認証体制を構築するかによって大きく変わるでしょう。
