執筆：JetStart
翻訳：Chopper，Foresight News
もし間違った方法で暗号資産を売却すると、利益の半分以上を税金として支払うことになるかもしれません。想像してみてください：20万ドルの利益を得ても、11万ドルを直接アメリカ国税庁（IRS）に納めなければならないのです。以下は、富裕層の投資家が合法的に利益を守る方法です。
大きな利益を得ると、大きな問題にも直面します。銀行はあなたのすべての取引を問いただし、税務当局はあなたの一挙手一投足を監視します。車や家を購入するだけでも悪夢になることがあります。事前に計画を立てなければ、利益はすぐに消えてしまうかもしれません。
戦略1：売却せずに借入する
あなたのbitcoinやethereumを担保にして、現金やステーブルコインを借り入れます。これにより、保有資産を動かさずに資金を活用できます。
例：100万ドル相当のbitcoinを30%の担保率で借り入れると、30万ドルを借りることができます。トークンを保有し続けながら、非課税で資金を手に入れることができます。
この方法が有効な理由は非常にシンプルです：ローンは所得と見なされません。
借入時、アメリカ国税庁（IRS）はこれを課税対象とはみなしません。あなたの暗号資産は引き続き自身の管理下にあり、キャピタルゲイン税が発生しません。
大口投資家は、低い担保率で安全に借入を行います。
戦略2：売却前に移住する
国によって暗号資産の利益に対する課税ルールは異なります。現金化する前にこれらの国に移住すれば、数百万ドルの税金を節約できる可能性があります。
人気の選択肢には、プエルトリコ（第60号法により税率0%）、アラブ首長国連邦（所得税・キャピタルゲイン税ともに免税）などがあります。
戦略3：オフショア法人の活用
ケイマン諸島、英領ヴァージン諸島、セーシェルなどのタックスヘイブンで会社を設立します。個人ではなく法人が暗号資産を保有します。会社が暗号資産を売却しても、あなた個人のキャピタルゲイン税は発生しません。適切に構築すれば、この方法は完全に合法です。
あなた自身が直接利益を引き出す必要はありません。オフショア法人がローンの形であなたに資金を貸し付けることができます。ローンは所得と見なされないため、課税されません。この資金を不動産購入、給与支払い、投資などに利用できます。
暗号資産の大口保有者がこのように運用することで、さまざまなメリットがあります：
-
個人ウォレットのプライバシーが保たれ、追跡が困難になります。
-
銀行の取引明細にはローン返済が記載され、課税対象の収入とはなりません。
-
オンチェーンの活動で、暗号資産の直接売却の痕跡を回避できます。
-
構造が適切であれば、合法的に税負担を最小限、あるいは免除することが可能です。
まとめ
富裕層の投資家は、ほとんどの場合、暗号資産を直接売却しません。彼らは担保ローン、移住戦略、オフショア法人などを活用して利益を守っています。今こそ、これらのルールを理解することがかつてないほど重要になっています。
