Points clés
- Le workflow automatise la prise de commandes, l'exécution, le règlement et la synchronisation des données entre les systèmes blockchain.
- Le fonds uMINT fonctionne sur la technologie de registre distribué Ethereum dans le cadre de l’initiative UBS Tokenize.
- UBS gère 6.9 trillions de dollars d’actifs et a déjà testé la blockchain via le Project Guardian de Singapour.
UBS a annoncé le 4 novembre l’achèvement de la première transaction mondiale en direct et en production d’un fonds tokenisé. Le géant bancaire suisse a exécuté un workflow de bout en bout impliquant des demandes de souscription et de rachat pour un fonds monétaire tokenisé. Cette transaction marque une étape importante dans l’adoption institutionnelle des produits financiers basés sur la blockchain.
La transaction a traité des ordres pour le UBS USD Money Market Investment Fund Token, connu sous le nom de uMINT, qui fonctionne sur le registre distribué Ethereum ETH 3 568 $ volatilité 24h : 1,4 % Capitalisation : 431,16 B$ Vol. 24h : 52,82 B$, selon UBS.
DigiFT a servi de distributeur de fonds on-chain pour la transaction. Le workflow a utilisé la norme technique Chainlink Digital Transfer Agent pour gérer les opérations du fonds. L’entreprise a traité à la fois les demandes de souscription et de rachat via le système automatisé.
Cadre technique
La norme DTA de Chainlink LINK 15,36 $ volatilité 24h : 0,6 % Capitalisation : 10,71 B$ Vol. 24h : 1,48 B$ intègre plusieurs technologies, notamment :
- Chainlink Runtime Environment,
- Cross-Chain Interoperability Protocol,
- Automated Compliance Engine,
- NAVLink.
Ces composants permettent au réseau oracle de Chainlink d’automatiser les opérations du cycle de vie des fonds, y compris le traitement des ordres, l’exécution, le règlement et la synchronisation des données entre les systèmes on-chain et off-chain.
La norme prend en charge trois modèles de règlement : Offchain, Local Onchain et Cross-chain Onchain. L’intégration Chainlink CCIP a été déployée dans de nombreuses applications blockchain en 2025.
Construire sur les travaux précédents
UBS a développé cette capacité via son service UBS Tokenize, qui se concentre également sur la tokenisation des obligations et des produits structurés. La banque gère 6.9 trillions de dollars d’actifs investis au troisième trimestre 2025. UBS opère en tant que principale banque universelle en Suisse et gestionnaire de fortune mondial de premier plan.
La transaction actuelle s’appuie sur les travaux menés par UBS avec Chainlink dans le cadre de l’initiative Project Guardian de la Monetary Authority of Singapore. Plus tôt en 2025, UBS a testé sur zkSync pour son service Key4 Gold proof-of-concept.
La transaction représente le premier déploiement en direct par UBS d’opérations de fonds tokenisés sur une blockchain publique. DigiFT a traité les ordres de souscription et de rachat en utilisant les fonctionnalités automatisées de conformité et de règlement de la norme DTA. Le système a géré la prise de commandes, l’exécution et le règlement final sans intervention manuelle.
Le prix de Chainlink (LINK) a connu de la volatilité ces derniers mois malgré l’adoption institutionnelle croissante de son infrastructure.
