[Long tweet en anglais] Analyse des cas d’utilisation de DeFAI : rendements des stablecoins, trading automatisé, confidentialité des données......

Chainfeeds Guide :

Tout comme DeFi a créé une génération de millionnaires en 2020 et 2021, DeFAI donnera naissance à la prochaine vague de projets phares et de retours sur investissement.

Source :

Auteur :

diego

Opinion :

diego : Dans ma mission, le point le plus important est d’amener de nouveaux utilisateurs dans le monde de la crypto. Car je suis convaincu que l’économie Web3 offre plus d’opportunités que la finance traditionnelle (TradFi). La finance traditionnelle est fermée, opaque, et offre des rendements ridiculement bas aux investisseurs ordinaires. DeFi, en revanche, est transparent, open source et piloté par le code, ce qui signifie que chacun peut saisir des opportunités selon les mêmes règles. Cependant, il n’est pas facile d’introduire des nouveaux venus dans DeFi. Il faut leur apprendre à gérer une phrase mnémonique, à comprendre les frais de transaction sur la blockchain, à identifier et exécuter différents types de transactions, à éviter les arnaques — la courbe d’apprentissage est extrêmement raide. Il faut l’admettre, DeFi n’est pas encore un domaine pour tout le monde ; il reste dominé par les early adopters et les passionnés de technologie. Avant, j’attirais souvent les nouveaux venus en leur montrant qu’ils pouvaient obtenir plus de 10% d’APY sur les stablecoins en dollars, mais ils me répondaient toujours : « Ça a l’air bien, mais je ne sais pas comment amener des dollars on-chain, je ne sais pas utiliser un wallet, et je ne peux pas être sûr que tel ou tel protocole n’est pas une arnaque. » Ma seule réponse était alors : « Il faut apprendre », ce qui finissait souvent par les décourager. Mais aujourd’hui, DeFAI m’a donné la réponse : gérer la complexité grâce à des agents IA, permettant aux nouveaux venus d’entrer plus facilement et de générer des rendements. Par exemple, la vault de liquidité autonome d’Almanak : l’utilisateur n’a qu’à recharger avec une carte bancaire et déposer du USDC/USDT, et tout le reste est géré par un agent IA — recherche du meilleur protocole de rendement, transfert automatique des fonds, optimisation dynamique des profits. Avant, l’utilisateur devait tout étudier, comparer, exécuter lui-même ; désormais, tout est confié à un agent intelligent, et l’utilisateur bénéficie d’un rendement supérieur avec une expérience totalement passive. L’arrivée des agents IA ne révolutionne pas seulement la gestion des stablecoins, elle transforme aussi les domaines du trading, de la recherche et de l’optimisation des rendements. D’abord, le rendement sur stablecoins est le premier véritable point de product-market fit (PMF) trouvé par DeFAI, car « l’intérêt sur le dollar » est l’un des produits financiers les plus populaires au monde. Outre Almanak, FungiAgents permet aux utilisateurs de déposer du USDC, et l’agent IA réalloue automatiquement les fonds chaque jour pour trouver les meilleurs rendements ; même sans incitations supplémentaires, le rendement annuel moyen dépasse 10%. Ils prévoient d’étendre la V2 à davantage de blockchains et de dApps, pour débloquer des retours encore plus élevés. La stratégie Arma lancée par Giza offre un rendement annuel fixe de 15%, dont 8% générés par l’agent et 7% provenant des incitations $GIZA. ZyfAI gère plus de 4 millions de dollars en USDC, avec un rendement annuel de 11%, plus des récompenses en tokens de gouvernance. En outre, les agents IA s’infiltrent dans le domaine du trading. Cod3x construit un framework de trading d’ambiance, permettant aux utilisateurs de générer des agents de trading IA personnalisés via des prompts, par exemple en définissant un trader maximisant ETH : lorsque ETH chute de 5%, l’agent achète automatiquement. Le réseau Mode combine le trading quantitatif IA avec le Layer 2, offrant des fonctions d’analyse et de trading automatisées. HeyAnonai développe une interface HUD permettant aux traders d’obtenir en temps réel, sur les frontends de Hyperliquid, GMX, etc., le flux on-chain, les niveaux de résistance clés et les mouvements de capitaux. L’intégration de l’IA est en train de remodeler progressivement le paysage du trading on-chain. Au-delà des stablecoins et du trading, DeFAI s’étend à d’autres secteurs. Par exemple, Bankrbot et BrahmaFi développent des couches d’abstraction et des assistants de chat, permettant aux utilisateurs d’exécuter des tâches complexes on-chain simplement via des prompts. Bien que la popularité de ces produits précoces ait diminué, ils jouent toujours un rôle clé dans la réduction des barrières à l’entrée. Perspective AI mérite également d’être mentionné : il propose un point d’accès d’abonnement unifié, où l’utilisateur paie seulement 20 dollars pour utiliser plusieurs modèles IA majeurs (ChatGPT, Gemini, Claude, etc.) tout en recevant des récompenses en tokens lors de l’utilisation. À l’avenir, les opportunités de DeFAI rappellent la vague DeFi de 2020-2021, et donneront naissance à la prochaine génération de projets révolutionnaires et d’effets de richesse. Que ce soit les rendements sur stablecoins pilotés par l’IA, les agents de trading automatisés, ou les modèles de monétisation des données combinant protection de la vie privée, tous pourraient devenir des secteurs majeurs. Tout comme DeFi a créé d’innombrables millionnaires, DeFAI devient le cœur d’une nouvelle vague de richesse et d’applications. Il permet aux personnes ordinaires, incapables d’apprendre seules les complexités de DeFi, de participer grâce à des outils automatisés par IA et de partager les bénéfices de la finance décentralisée. On peut dire que DeFAI ne fait pas que réduire les barrières, il redéfinit la question de qui peut bénéficier des opportunités financières, démocratisant ainsi des chances autrefois réservées aux geeks et aux premiers investisseurs, au profit d’un public bien plus large. [Texte original en anglais]