Thailand wird ab dem 27. Februar 2027 strengere Regeln für Krypto-Transfers einführen. Nach diesem Datum müssen Krypto-Anbieter in Thailand vor der Durchführung jeder Transaktion überprüfen, wer der Empfänger ist.
Die neue Regel, bekannt als „Travel Rule for Digital Assets“, verpflichtet Börsen und andere VASPs, bei jeder Transaktion Informationen zum Absender und Empfänger zu erfassen, sodass Krypto-Überweisungen in Bezug auf die Compliance traditionellen Banküberweisungen deutlich ähnlicher werden.
Außerdem sagt die thailändische SEC, dass Krypto-Anbieter für jede Transaktion Aufzeichnungen für fünf Jahre aufbewahren müssen, damit die Aufsichtsbehörden schnell darauf zugreifen und diese prüfen können. Für jede Krypto-Überweisung müssen dabei Angaben zu Absender und Empfänger, einschließlich Namen und Kontonummern, erhoben werden.
Die neuen Regeln verbieten es nicht, eigene Wallet-Keys zu halten oder eigene Wallets zu verwenden, aber regulierte Plattformen müssen überprüfen, ob Nutzer tatsächlich die Wallet besitzen oder kontrollieren, die sie für einen Transfer verwenden.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Nach dem 27. Februar 2027 wird sich das Vorgehen ändern, wenn ein Nutzer zum Beispiel auf einer lizenzierten thailändischen Börse Bitcoin oder USDT kauft und diese an sein eigenes Wallet senden möchte.
Allerdings hat die thailändische SEC noch keine verpflichtende, spezifische technische Lösung vorgegeben, wie dies zu erfolgen hat, sodass verschiedene Börsen unterschiedliche Verifizierungsmethoden einsetzen könnten.
Je nach Ausgestaltung des Compliance-Systems der jeweiligen Börse müssen Nutzer daher möglicherweise eine zusätzliche Eigentumsüberprüfung durchlaufen, bevor sie abheben können – und umgekehrt gilt dasselbe.
Das kann zu Verzögerungen und längeren Wartezeiten führen. Eine Börse muss gegebenenfalls bestätigen, dass ein Nutzer tatsächlich die Kontrolle über ein Wallet hat, bevor eine Überweisung durchgeführt werden kann. Wenn bei einer Transaktion Risiko-Bedenken auftreten, kann sie gemäß den Risikomanagement-Regeln der Plattform zur zusätzlichen Überprüfung markiert werden. Das bedeutet, dass mehr Prüfungen notwendig sein könnten und in manchen Fällen längere Wartezeiten entstehen.
Dennoch ist es noch zu früh, um zu schließen, dass jede Auszahlung auf ein privates Wallet langsamer verlaufen wird. Vieles hängt davon ab, wie jede Plattform in Thailand ihr Verifizierungssystem vor der Frist im Februar 2027 einrichtet.
