Eine Gruppe der weltweit größten Finanzinstitute testet ein blockchain-basiertes System, das darauf abzielt, einen der kostspieligsten Schwachpunkte im Finanzwesen zu beheben.
Chainlink, SWIFT, Euroclear, DTCC, UBS, DBS Bank und 20 weitere Institutionen haben ein gemeinsames Projekt vorangetrieben, um die Meldung von „Corporate Actions“, einschließlich Ereignissen wie Dividenden, Fusionen und Aktiensplits, zu modernisieren.
Warum Corporate Actions ein Problem sind
Heutzutage gehören Corporate Actions zu den fragmentiertesten und fehleranfälligsten Prozessen im Finanzwesen.
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Bekanntmachungen werden häufig über PDFs oder Pressemitteilungen verteilt und durchlaufen eine Kette von Verwahrstellen, Brokern und Datenanbietern, bevor sie die Investoren erreichen. Auf dem Weg dorthin werden Informationen verzögert, verändert oder gehen verloren, was weltweit zu jährlichen Kosten von 58 Milliarden US-Dollar führt.
Im Durchschnitt kostet die Bearbeitung einer einzelnen Corporate Action 34 Millionen US-Dollar und erfordert mehr als 110.000 Interaktionen zwischen Unternehmen. Trotz jahrzehntelanger Investitionen überprüfen 75 % der Institutionen die Daten immer noch manuell nach.
Was das neue System bewirkt
Die neue Infrastruktur kombiniert die Oracle-Technologie von Chainlink, künstliche Intelligenz und Blockchain, um einen „Golden Record“ von Corporate Actions zu schaffen – also eine einzige, verifizierte Version der Ereignisse, die allen Teilnehmern zur Verfügung steht.
In der zweiten Phase erreichte das System bei den getesteten Ereignissen eine Daten-Genauigkeit von 100 %. Es wurden neue Rollen als „Data Attestor“ und „Contributor“ eingeführt, die es Institutionen ermöglichen, Datensätze zu verifizieren, anzureichern und zu signieren.
Die Plattform unterstützt außerdem ISO 20022-Nachrichten über Swift und verteilt die verifizierten Daten über die AppChain von DTCC und andere Blockchains mithilfe des Interoperabilitätsprotokolls von Chainlink.
Validierte Offenlegungen, auch auf Spanisch und Chinesisch, wurden innerhalb von Minuten in Finanzsysteme eingespeist – statt wie bisher üblich in 24–48 Stunden.
Die nächste Phase wird den Anwendungsbereich auf Aktiensplits und andere Corporate Actions ausweiten, neue Märkte und Währungen erschließen und stärkere Datenschutz- und Compliance-Maßnahmen hinzufügen.
Als Nächstes plant die Gruppe, über Dividenden und Fusionen hinauszugehen, um komplexere Ereignisse wie Aktiensplits abzudecken und das System auf weitere Märkte und Währungen auszuweiten. Langfristig sehen sie die Plattform als zentrale Infrastruktur für die automatisierte Nachhandelsabwicklung in einer Vielzahl von Anlageklassen.
Warum das wichtig ist
Corporate Actions gehören zu den teuersten blinden Flecken im globalen Finanzsystem und verursachen durch langsame, manuelle und fehleranfällige Prozesse jährlich Kosten von 58 Milliarden US-Dollar. Indem bewiesen wird, dass Blockchain, KI und bestehende Bankeninfrastrukturen wie SWIFT sofortige, standardisierte Daten liefern können, schafft diese Initiative die Grundlage für schnellere, günstigere und transparentere Märkte weltweit.
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Corporate Actions sind von einem Unternehmen initiierte Ereignisse, die seine Aktionäre betreffen, wie Dividenden, Fusionen, Übernahmen oder Aktiensplits.
Das System kombiniert Blockchain, Chainlink Oracles und KI, um einen „Golden Record“ von Corporate Actions zu erstellen und allen Teilnehmern sofort verifizierte Daten bereitzustellen.
Schnellere, standardisierte und fehlerfreie Daten; geringere Bearbeitungskosten; weniger Interaktionen zwischen Unternehmen und mehr Transparenz für Investoren.
Investoren erhalten genaue Daten zu Corporate Actions innerhalb von Minuten statt Tagen, was Fehler reduziert und die Markteffizienz verbessert.
Blockchain stellt eine einzige, manipulationssichere Version der Ereignisse sicher, die von mehreren Institutionen verifiziert und geteilt werden kann.
